De 8 soorten beleggingsfondsen

Overweeg je je geld te beleggen in een fonds om te profiteren van een gediversifieerde portefeuille die wordt beheerd door experts? Er bestaan meerdere soorten fondsen, elk met een andere beleggingsstrategie en een andere risicobenadering.

In dit artikel lees je meer over de 8 soorten beleggingsfondsen die je moet kennen, hun kenmerken en hun voordelen en risico's.

Aandelenfondsen

Een aandelenfonds is een fonds dat alleen in aandelen belegt. Ze hebben gewoonlijk een hoger risiconiveau, maar ook een hoger potentieel rendement.

Sommige aandelenfondsen richten zich op specifieke economische sectoren of geografische gebieden, terwijl andere een meer globale aanpak hanteren. Er zijn ook aandelenfondsen die conservatievere strategieën hanteren, en andere die dan weer meer risico's nemen.

Obligatiefondsen

Obligatiefondsen zijn fondsen die alleen in obligaties beleggen. Gemiddeld hebben ze een lager risiconiveau dan aandelenfondsen, maar de potentiële rendementen liggen ook minder hoog. De doelstelling van een obligatiefonds bestaat er over het algemeen in om het belegde kapitaal te vrijwaren en daarbovenop interesten te ontvangen.

Gemengde fondsen

Gemengde fondsen beleggen in verschillende soorten effecten, zoals aandelen en obligaties, maar ook grondstoffen, valuta's en andere soorten activa. Dergelijke beleggingsfondsen kunnen al naargelang de door de beheerders gehanteerde strategie verschillende risico-rendementsprofielen vertonen.

Geldmarktfondsen

Een geldmarktfonds belegt in kortlopende schuld, zoals staatsobligaties, depositocertificaten of obligaties met een looptijd van minder dan één jaar. Dit type fonds streeft er doorgaans naar om de referentierente van de Europese Centrale Bank te volgen. De volatiliteit van een geldmarktfonds ligt erg laag, maar het rendement ook. Bovendien kan de ECB de rente verlagen, of zelfs een negatieve rente hanteren! Beleggen in een geldmarktfonds doe je dus best met een kortetermijnhorizon.

Dakfondsen

Sommige beleggingsfondsen beleggen hun kapitaal in andere fondsen: dat zijn dan 'dakfondsen' of 'fondsen van fondsen'. Je kunt je portefeuille op die manier uitstekend diversifiëren. Bij beginnende beleggers of beleggers die het graag eenvoudig willen houden, zijn dit soort fondsen erg populair.

Pensioenspaarfondsen

Pensioenspaarfondsen zijn bedoeld voor beleggers die hun geld op lange termijn willen beleggen met het oog op hun pensioen. Er zijn fiscale aftrekmogelijkheden voor de bedragen die je elk jaar belegt.

Vastgoedfondsen

Vastgoedfondsen beleggen hun kapitaal in onroerend goed. Voor beleggers is het een eenvoudige manier om in vastgoed te beleggen zonder zelf daadwerkelijk een pand te hoeven kopen.

Gespecialiseerde fondsen

Gespecialiseerde fondsen zijn beleggingsfondsen die zich concentreren op een bepaalde markt of geografische regio. Er zijn 4 verschillende soorten gespecialiseerde fondsen:

• sectorale fondsen: fondsen met een focus op een economische sector (energie, gezondheidszorg, technologie…);
• thematische fondsen: fondsen met een focus op een welbepaald beleggingsthema (innovatie, waterbeheer, hernieuwbare energie…);
• regionale fondsen: fondsen met een focus op een bepaalde regio (opkomende markten, Europa, Azië…);
• fondsen met een sociale of ecologische impact: fondsen met een focus op bedrijven met een positieve sociale of ecologische impact (onderwijs, gezondheidszorg, milieu…).