Het rendement van een belegging op de beurs kunnen berekenen is essentieel om goede beleggingsbeslissingen te kunnen nemen en je vermogen goed te beheren.
Ontdek hoe je het bruto- en nettorendement van een belegging berekent om te weten hoeveel je geld werkelijk opbrengt.
Wat is het beursrendement?
Op de beurs verwijst het rendement naar de prestatie van een belegging in financiële effecten. Het gaat dus om de winst (of het verlies) dat je boekt op het moment dat je je belegging verkoopt.
Het rendement kan op verschillende manieren worden berekend:
- het kapitaalrendement: de door een financieel effect gerealiseerde meerwaarde of minderwaarde;
- het inkomstenrendement: de interesten of dividenden die dankzij de belegging worden geïnd;
- het totaalrendement: het totaalrendement houdt zowel rekening met het kapitaalrendement als met het inkomstenrendement.
Het rendement wordt doorgaans uitgedrukt als een percentage.
Opgelet:
Het is belangrijk om een onderscheid te maken tussen het potentiële rendement (rendement waar je op kunt hopen) en het reële rendement (het werkelijk behaalde rendement). Die zijn niet noodzakelijk hetzelfde, omdat je onmogelijk met zekerheid kunt voorspellen hoe een actief zal presteren.
Meer informatie? De gids om te beleggen op de beurs
Hoe bereken je het rendement van een aandeel of een obligatie?
Dit zijn de formules die worden gebruikt om het brutorendement van een beursgenoteerd effect te berekenen:
- Kapitaalrendement: ((uiteindelijke prijs - initiële prijs) / initiële prijs) x 100
Voorbeeld: je koopt een obligatie voor € 150,00. Later verkoop je de obligatie tegen een prijs van € 180,00. Je hebt een meerwaarde van € 30,00 gerealiseerd, ofwel een kapitaalrendement van 20%.
- Inkomstenrendement: (ontvangen inkomsten / initiële prijs) x 100
Voorbeeld: je hebt tijdens de periode van bezit van je obligatie € 8,00 aan interesten ontvangen. Je hebt dus een inkomstenrendement van 3,33% behaald.
- Totaalrendement: ((uiteindelijke prijs - initiële prijs + ontvangen inkomsten) / initiële prijs) x 100
Voorbeeld: je obligatie van € 150,00 heeft je € 8,00 aan interesten opgeleverd en een meerwaarde van € 30,00. Je totaalrendement bedraagt dus 25,33%.
Hoe wordt het rendement van je portefeuille berekend?
Om de globale prestatie van een effectenportefeuille te achterhalen, volstaat het om de bovenvermelde formules toe te passen op het totaal van je beleggingen.
Als je bijvoorbeeld € 5.000,00 op de beurs hebt belegd, je € 250,00 aan dividenden en interesten hebt ontvangen en je je posities vervolgens voor een totaal van € 5.500,00 hebt verkocht, bedraagt je totaalrendement 15%.
Hoe bereken je je nettorendement?
Je mag niet vergeten dat je op de inkomsten van de beleggingen op de beurs roerende voorheffing moet betalen. Bovendien kunnen tradingplatforms en financiële tussenpersonen verschillende kosten in rekening brengen, die in mindering worden gebracht op het geld dat je uiteindelijk terugkrijgt. Om je nettorendement te berekenen, moet je daar dus rekening mee houden in je berekening:
Nettototaalrendement: ((uiteindelijke prijs - initiële prijs + ontvangen inkomsten - roerende voorheffing) / initiële prijs) x 100
In het bovenstaande voorbeeld moet je rekening houden met een roerende voorheffing van € 75,00 en in totaal € 100,00 aan kosten. Het nettorendement van deze belegging bedraagt dus 11,5%.
Welk rendement kun je verwachten op de beurs?
Het is onmogelijk om te voorspellen hoe een beursgenoteerd actief in de toekomst zal presteren. Aandelenkoersen worden immers beïnvloed door allerhande factoren die moeilijk te voorspellen zijn: veranderingen in de wetgeving, natuurrampen, ontstaan van nieuwe technologie, veranderingen in de gewoonten van consumenten…
Gemiddeld wordt geschat dat een goed rendement op de beurs tussen de 2 en 4% ligt. Er zijn zelfs portefeuilles die een totaalrendement van meer dan 10% halen, maar dat is een zeldzaamheid en daarvoor moet je meer risico nemen.
Meer informatie? Waarom investeren op mozzeno en niet op de beurs?
Hoe volg je best de ontwikkeling van je rendement?
Om de ontwikkeling van het rendement van beursgenoteerde effecten te volgen, moet je over een periode verschillende elementen analyseren:
- De koers van de effecten: de prijs van de effecten op de beurs verandert dagelijks.
- De rentevoeten: de marktrente is een goede richtlijn voor de ontwikkeling van de rentevoeten die op de obligatiemarkt worden aangeboden.
- De dividenden: het staat ondernemingen vrij om te kiezen hoeveel dividend ze aan hun aandeelhouders uitkeren. Het dividendbeleid van een bedrijf kan dus in de loop van de tijd veranderen.
- De actualiteit: in het algemeen hebben de politieke en economische actualiteit een invloed op de beurzen. De actualiteit volgen is dus ook een goede manier om de ontwikkeling van de beurs te volgen om je rendement te optimaliseren.
Opgelet:
Onze artikelen zijn gebaseerd op grondig onderzoek en worden nagelezen door onze experts. Maar hoe goed wij ook opletten, soms kan bepaalde informatie fouten bevatten. Aarzel niet om contact op te nemen met een financieel adviseur of een belastingdeskundige als je vragen hebt.
