Vous souhaitez placer de l'argent dans un fonds pour bénéficier d'un portefeuille diversifié et géré par des experts ? Il existe plusieurs types de fonds qui ont des stratégies d'investissement et des approches du risque différentes.
Voici les 8 types de fonds d'investissement à connaître, leurs caractéristiques ainsi que leurs avantages et risques.
Pour aller plus loin : comment fonctionne un fonds d'investissement ?
Les fonds d'actions
Un fonds d'actions est un fonds qui investit uniquement dans des actions. Il est généralement associé à un plus haut niveau de risque, mais aussi à des rendements potentiels plus élevés.
Certains fonds d'actions se concentrent sur des secteurs économiques ou géographiques particuliers, tandis que d'autres ont une approche plus globale. De même, certains fonds ont une stratégie plus conservatrice et d'autres adoptent des positions plus risquées.
Pour aller plus loin : comment investir dans des actions ?
Les fonds obligataires
Les fonds obligataires sont des fonds qui investissent uniquement dans des obligations. Leur niveau de risque est en moyenne plus faible que celui d'un fonds d'action, mais les rendements potentiels sont aussi moins élevés. L'objectif d'un fonds d'obligations est généralement de préserver le capital investi tout en bénéficiant d'intérêts.
Les fonds mixtes
Les fonds mixtes investissent dans différents types de titres, dont des actions et des obligations, mais aussi des commodités, des devises et d'autres types d'actifs. Ce type de fonds d'investissement peut avoir différents niveaux de risque et de rendement potentiel en fonction de la stratégie adoptée par ses gestionnaires.
Les fonds monétaires
Un fonds monétaire investit dans des dettes à court terme, comme des bons d'État, des certificats de dépôt ou encore des obligations de moins d'un an. Ce type de fonds a généralement pour objectif de suivre le taux directeur de la Banque Centrale Européenne. La volatilité d'un fonds monétaire est très faible, mais les rendements le sont aussi. De plus, la BCE peut baisser ses taux voire même proposer des taux négatifs ! Mieux vaut donc adopter une stratégie de court terme si vous investissez dans un fonds monétaire.
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Les fonds de fonds
Certains fonds d'investissement placent leur capital dans d'autres fonds : on parle alors d'un "fonds de fonds". Cela permet d'obtenir une très grande diversification du portefeuille, et les investisseurs débutants ou ceux qui souhaitent simplifier leurs démarches apprécient souvent ce type de fonds.
Les fonds d'épargne-pension
Les fonds d'épargne-pension sont destinés aux investisseurs qui souhaitent placer leur argent à long terme en prévision de leur retraite. Ils permettent de bénéficier de déductions fiscales pour les montants que vous placez chaque année.
Pour aller plus loin : comment fonctionne un fonds d'épargne-pension ?
Les fonds immobiliers
Les fonds immobiliers placent leur capital dans des biens immobiliers. Pour les investisseurs, il s'agit d'une manière simple d'investir dans la pierre sans devoir acheter des biens immobiliers soi-même.
Pour aller plus loin : comment investir dans une Société Civile de Placement Immobilier ?
Les fonds spécialisés
Les fonds spécialisés sont des fonds d'investissement qui se concentrent sur un marché ou une zone géographique spécifique. On distingue 4 types de fonds spécialisés :
- Les fonds sectoriels : ciblage d'un secteur économique (énergie, santé, technologie…)
- Les fonds thématiques : ciblage d'une thématique d'investissement (innovation, gestion de l'eau, énergies renouvelables…)
- Les fonds régionaux : ciblage d'une région du monde (marchés émergents, Europe, Asie…)
- Les fonds d'impact social ou environnemental : ciblage des entreprises qui ont un impact social ou environnemental positif (éducation, santé, écologie…)
Pour aller plus loin : dans quoi investir en 2024 ?
Attention :
Nos articles sont basés sur des recherches approfondies et sont relus par nos experts. Cependant, malgré notre vigilance, certaines informations peuvent présenter des erreurs. N'hésitez pas à prendre contact avec un conseiller financier ou un expert fiscaliste pour poser vos questions.
