Vous avez certainement déjà entendu qu'il est préférable de diversifier son portefeuille lorsqu'on investit de l'argent. Mais diversifier ne veut pas simplement dire acheter des actifs différents : adopter une stratégie de placement efficace est essentiel pour obtenir de bons résultats.
Découvrez pourquoi il est aussi important de diversifier vos investissements et les principes à suivre pour équilibrer vos placements.
Pourquoi faut-il diversifier ses investissements ?
La diversification est très importante en investissement, car cela vous permet de diminuer le risque global de votre patrimoine. En effet, si vous investissez dans plusieurs types d'actifs différents, vous serez peu impacté si l'un de ces actifs perd de la valeur.
Diversifier vos placements ne vous protège pas entièrement contre les pertes, mais c'est l'un des mécanismes les plus efficaces pour vous protéger des fluctuations à la baisse.
Pour aller plus loin : comment investir sans risque ?
Comment diversifier son portefeuille ?
Pour bien diversifier vos actifs, il est important de choisir des placements très différents au niveau du marché dont ils dépendent, de leur horizon et de leur classe de risque.
Voici quelques principes à suivre pour diversifier vos investissements.
Investir dans plusieurs types d'actifs
La première chose à faire pour diversifier votre portefeuille est d'investir dans des actifs variés. Cela prend place à deux niveaux :
- Au sein d'une catégorie d'actifs : si vous avez placé de l'argent en bourse, par exemple, veillez à diversifier en achetant des titres non corrélés. Si vous investissez dans la pierre, acquérez des propriétés situés dans des régions différentes.
- Entre plusieurs types d'actifs : pour ne pas dépendre d'un seul type d'actif, mélangez différentes formes d'investissement. Vous pouvez par exemple placer une partie de votre argent en bourse, une partie dans l'immobilier, une partie dans une assurance-vie, etc.
Bon à savoir :
Un portefeuille diversifié se construit petit à petit. Si vous débutez, vous n'aurez peut-être pas la possibilité d'investir dans différents placements tout de suite, mais vous pourrez augmenter votre diversification avec le temps.
Investir dans différents horizons de placement
L'horizon de placement est un critère d'investissement important, car il définit à quelle date vous pourrez récupérer (et utiliser) votre capital.
L'idéal est de posséder des actifs ayant différents horizons de placement : certains à court terme, d'autres à moyen terme et d'autres encore à long terme. De cette manière, une partie de votre argent reste disponible à court terme au cas où vous en auriez besoin.
Bon à savoir :
Les Notes de mozzeno ont un horizon de placement allant de 6 mois à 10 ans. Vous pouvez également sortir de votre investissement dans une série de Notes avant le terme grâce au rachat de Notes.
Investir dans différents niveaux de risque
Lorsque vous diversifiez vos placements, pensez aussi à choisir des actifs avec différents niveaux de risque. Par exemple, si vous investissez dans un fonds à haut risque, vous pouvez en parallèle placer de l'argent dans un actif très stable pour équilibrer votre portefeuille.
Bon à savoir :
Grâce à l'assurance PROTECT qui garantit votre capital, les Notes de mozzeno sont des titres dont le niveau de risque est limité.
Pour aller plus loin : comment faire un bon investissement ?
Tournez-vous vers un professionnel
Si vous n'êtes pas expérimenté dans l'investissement, le plus sûr est souvent de vous tourner vers un professionnel pour bénéficier de ses conseils et adopter la meilleure stratégie de diversification. Il pourra vous guider vers les placements les plus adéquats en fonction de votre portefeuille actuel, des tendances des marchés et de vos objectifs.
Bon à savoir :
Les experts mozzeno sont à votre écoute par téléphone pour vous donner des conseils personnalisés et répondre à toutes vos questions durant vos démarches d'investissement.
Suivez l'évolution de votre patrimoine
Le suivi des performances de vos investissements dans le temps est essentiel pour réadapter votre stratégie de diversification au fur et à mesure. Par exemple, si un actif que vous pensiez relativement sûr s'effondre, mieux vaudra investir dans des placements à faible risque le temps de remonter la pente. Au contraire, si votre portefeuille performe mieux que prévu, vous pourrez peut-être prendre un peu plus de risques avec vos prochains placements.
Attention :
Nos articles sont basés sur des recherches approfondies et sont relus par nos experts. Cependant, malgré notre vigilance, certaines informations peuvent présenter des erreurs. N'hésitez pas à prendre contact avec un conseiller financier ou un expert fiscaliste pour poser vos questions.
